Uniunea Europeană pregătește o schimbare majoră în modul în care sunt efectuate plățile în numerar, prin introducerea unor reguli mai stricte menite să limiteze utilizarea cash-ului în tranzacțiile de valoare mare și să consolideze lupta împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului. Deși numerarul va rămâne un mijloc legal de plată, noile măsuri vor transforma tranzacțiile importante în potențiale obiective de control pentru autoritățile de supraveghere financiară din statele membre.
În prezent, utilizarea numerarului este deja supusă unor obligații de transparență. Comercianții și persoanele care primesc plăți cash sunt obligați să identifice și să documenteze datele clienților atunci când valoarea tranzacției depășește anumite praguri stabilite la nivel național. În practică, plățile importante pot atrage atenția autorităților, care pot solicita justificări privind proveniența fondurilor, iar în caz de suspiciuni pot declanșa investigații, aplica amenzi sau chiar dispune blocarea sumelor respective.
Cea mai semnificativă schimbare este programată pentru luna iulie 2027, când Uniunea Europeană va introduce un plafon general de 10.000 de euro pentru plățile în numerar, potrivit Capital. După intrarea în vigoare a noilor reguli, tranzacțiile care depășesc acest prag vor fi, în principiu, interzise. Excepție vor face doar plățile efectuate între persoane private care nu acționează în scop profesional, cum ar fi vânzarea unei mașini între doi cetățeni obișnuiți. În toate celelalte cazuri, achizițiile de bunuri sau servicii de valoare mare vor trebui realizate prin metode de plată care pot fi urmărite, precum transferurile bancare sau plățile cu cardul.
Noile reguli nu se limitează însă doar la tranzacțiile foarte mari. Statele membre vor avea posibilitatea să impună obligații de identificare a cumpărătorilor și pentru sume mai mici, în funcție de evaluarea riscurilor la nivel național. Astfel, și plățile dintr-un interval inferior ar putea fi supuse unor controale suplimentare, în scopul depistării și analizării activităților suspecte.
Pentru cetățenii obișnuiți, aceste schimbări înseamnă că achiziții care până acum puteau fi realizate fără dificultăți cu numerar, în special pentru bunuri de valoare ridicată, vor necesita tot mai des utilizarea plăților digitale sau bancare. Nepregătirea pentru această tranziție ar putea duce la întârzieri, dificultăți administrative sau chiar sancțiuni.
Autoritățile europene susțin că măsurile vor contribui la reducerea activităților ilegale și la creșterea transparenței financiare. În același timp, criticii avertizează că restricțiile asupra plăților în numerar afectează și afacerile perfect legale, în special în domenii precum comerțul cu mașini rulate sau bijuterii, unde tranzacțiile cash sunt frecvente. Potrivit acestora, noile limite ar putea adăuga birocrație și presiune suplimentară asupra celor care respectă legea, fără a garanta eliminarea completă a activităților criminale.
Sursa: romaniatv.net
Articolul UE stabilește noi limite pentru plățile cash și anunță măsuri de monitorizare, începând cu 2027 apare prima dată în Olt Alert.
Citeste mai mult
