Cu toate că plățile online și cele cu cardul au devenit predominante în ultimii ani, numerarul continuă să fie folosit pe scară largă. Mulți români preferă în continuare banii cash, ceea ce înseamnă retrageri dese de la bancomat. Tocmai acest obicei îi determină pe reprezentanții Fiscului să monitorizeze cu atenție tranzacțiile în numerar, în încercarea de a preveni frauda fiscală și spălarea de bani.
Autoritățile fiscale nu interzic retragerile de numerar, însă anumite sume de bani ridică semne de întrebare. De aceea, specialiștii recomandă prudență atunci când retragi bani de la ATM, mai ales dacă este vorba despre sume mai mari, deoarece aceste operațiuni atrag atenția Fiscului.
În unele state europene, precum Spania, nu există o limită legală strictă pentru retragerile de numerar de la bancă, iar clienții pot scoate orice sumă doresc. Însă băncile impun limite zilnice din motive de securitate, de regulă în jurul sumei de 600 de euro, pentru a reduce riscurile în cazul pierderii cardului sau al furtului. Aceste limite pot fi modificate la cerere, direct la bancă.
Din perspectiva Fiscului, nu există un prag oficial care să interzică retragerile de numerar, însă sumele mai mari declanșează verificări. Atunci când o retragere depășește 1.000 de euro, autoritățile fiscale pot solicita informații în plus, inclusiv datele de identificare ale clientului și detalii despre tranzacțiile efectuate. Dacă suma ajunge la 3.000 de euro sau este retrasă de mai multe ori, te poți trezi cu Fiscul la ușă.
În aceste situații, băncile recomandă clienților să discute cu un reprezentant bancar și să solicite o chitanță, un document justificativ. Acestea sunt utile în cazul unui control fiscal despre proveniența banilor.
De asemenea, instituțiile financiare pot cere o notificare prealabilă atunci când un client intenționează să retragă sume mari, mai ales dacă bancomatul nu dispune de suficient numerar. Totodată, Fiscul are dreptul de a solicita identificarea persoanei atunci când este efectuată o tranzacție în numerar de minimum 1.000 de euro.
Retragerile de peste 3.000 de euro, depunerile de bancnote de valoare mare și tranzacțiile neobișnuite sunt, de regulă, raportate către Fisc. Scopul acestor măsuri este prevenirea spălării banilor și a altor infracțiuni financiare.
Sursa: romaniatv.net
Articolul Nu face această greșeală la bancomat! Fiscul vine peste tine în casă, ce sumă de bani retrasă de la ATM alarmează autoritățile apare prima dată în Olt Alert.
Citeste mai mult
